% % بیمه پارسیان % %

sal

Member
کاربر فعال
عضو تازه
#پارسیان (بخش اول)
شرکت بیمه پارسیان
کوتاه در مورد شرکت:
▪️سال تاسیس 1382
▪️تعداد پرسنل 1000 نفر -1580 نماینده فعال
▪️سال مالی 29 اسفند هر سال
▪️سرمایه ثبت شده 300 میلیارد تومن
▪️بزرگترین بیمه خصوصی کشور بر اساس رتبه بندی بیمه مرکزی - سهم از بازار بیمه حدودا 6.3 درصد
▪️دارای سطح یک در شاخص توانمندی مالی
▪️سهامدار اصلی : مجموعه گروه مالی بانک پارسیان و شرکتهای تابعه بانک پارسیان 45 درصد
▪️در حال حاضر ارزش بازار 404 میلیارد تومن
بررسی ترازنامه :به تاریخ 31 شهریور 1397
▪️جمع کل دارایی ها 3485 میلیارد تومن که سهم سرمایه گذاری ها 1697 میلیارد و مابقی سایر (نقد + طلب +دارایی و...)
▪️جمع کل بدهی ها 3042 میلیارد تومن که سهم ذخایر بیمه 2420 میلیارد و مابقی سایر
▪️حقوق صاحبان سهام 442 میلیارد تومن که 300 میلیارد تومن سرمایه + 85 میلیارد تومن سود انباشته و مابقی اندوخته ها
ترازنامه شرکتهای بیمه ای با ترازنامه عموم شرکتها متفاوت هست .دارایی ها به کوتاه و بلندمدت تقسیم نمیشن .بدهی ها هم همینطور و نکته بعدی اینکه ذخایر که رقم عمده بدهی هست درواقع تعهد پرداخت نیست(بدهی قطعی نیست) شاید بشه گفت یه نوع بدهی احتمالی هست و اگه شرکت به فرض شانس بیاره و هیچ یک از مشتریانش خسارت نبینن ذخایر پس از انقضای بیمه نامه آزاد و به سود دوره منتقل میشه.در کل آمار و احتمالات سهم زیادی در ترازنامه و سود و زیان شرکتهای بیمه ای داره.
ارزش دفتری هر سهم پارسیان 1476 ریال در حالی که ارزش هر سهم 1350 ریال در واقع قیمت بازار زیر ارزش دفتری معامله میشه که بنظر بازار به این موضوع بی توجهه.
بررسی صورت سود و زیان : به تاریخ 31 شهریور 1397
▪️خیلی خلاصه بخوام بگم فقط درآمد بیمه ای نسبت به سال قبل 25 درصد رشد داشته که خیلی خوبه. 6 ماهه سال 96 شرکت 100 میلیارد تومن سود بیمه ای داشته 6 ماهه 97 شده 125 میلیارد تومن.
▪️ وقتی به سود خالص می رسیم عملکرد خیلی بهتر میشه . 6 ماهه سال 97 اندازه کل سال 96 سود خالص داشته.چیزی حدود 60 میلیارد تومن سود خالص در حالی که 6 ماهه سال 96 فقط 40 میلیارد و کل سال 96 64 میلیارد سود داشته.
▪️موضوع وقتی جالب تر میشه که بدونیم هیچ کدام از سودهای شرکتهای تابعه که بعدا بهش می رسیم شناسایی نشده و خیلی از سودها در پایان سال شناسایی خواهند شد.
▪️البته از این نکته قافل نباشیم که بخشی از سود دوره 6 ماهه مربوط به تسعیر ارز میشه اما خیلی با اهمیت نیست . حتی بدون سود تسعیر هم وضعیت همچنان خوب بود.(16 میلیون دلار با نرخ 9 هزار و17 میلیون یورو با نرخ 10.5 هزار تسعیر شده )
جمع بندی سود اینکه سهم در 6 ماهه برای هر سهم 202 ریال EPS ساخته در حالی که کل سال 96 215 ریال EPS داشتیم.
بریم سراغ سرفصل های سرمایه گذاری :
گزارش 6 ماهه 97 اتفاقات خوبی افتاده اگرچه شرکت یادداشتهای همراه رو نداده ولی میشه حدس زد چه اتفاقی افتاده. سال 96 اگه بریم سراغ سرفصل سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلندمدت به ترتیب می رسیم به ارقام167 و 291 میلیارد تومن (سرجمع 458 میلیارد تومن )که شرکت داده بود به لیزینگ پارسیان(برای مشارکت تو محصولات سایپا) و هر سال سود ناچیزی (حدودا 8 میلیارد تومن) می گرفت .که واقعا ظلم بود در حق سهامداران غیر پارسیانی . ظاهرا او قرارداد ملغی شده و کل پول منتقل شده به طلب و جالب اینکه حدود 135 میلیارد تومن هم پس گرفته شده که بنظر می رسه اون پول رفته باشه تو بانک سپرده گذاری شده باشه .این موضوع برای 6 ماهه دوم توان سودآوری رو بالا می بره.
بیمه پارسیان خودش خیلی تو کار خریدو فروش سهام نیست . این کار و از طریق شرکت آتیه پارسیس پارس انجام میده.
60 درصد آتیه پارسیس برای پارسیان هست.سال 96 آتیه 21 میلیارد تومن سود خالص داشت که 19 میلیاردش رو توزیع کرد امسال تا آخر تیر ماه 12 میلیارد تومن سود ساخته که بنظر با توجه اوضاع بهتر بورس برای امسال سودش بیشتر از سال قبل بشه.97/09/03
ادامه دارد....

#پارسیان (بخش دوم - نهایی)
شرکت بیمه پارسیان
سرمایه گذاری پارسیان :بیمه پارسیان 14 درصد این شرکت رو داره . خود سرمایه گذاری پارسیان شامل شرکتهای زیره:
1-شركت فرآوري معدني اپال كاني پارس 100 درصد متعلق به سرمایه گذاری پارسیان
2-شرکت صنعتی و معدنی اپال پارسیان سنگان(OPSIM)
سرمایه : 4000 میلیارد تومان
سهامداران : 60 درصد متعلق به اپال کانی پارس 40 درصد ایمیدرو
ظرفیت تولید :5 میلیون تن کنستانتره سنگ آهن 5 میلیون تن گندله
3-شرکت پارس فولاد سبزوار
سهامداران 85 درصد اپال کانی پارس 15 درصد ایمیدرو
ظرفیت تولید : یک میلیون تن آهن اسفنجی و یک میلیون تن فولاد که در فاز اول 800 هزار تن آهن اسفنجی افتتاح شده
در کل شرکت سرمایه گذاری پارسیان تو حوزه معادن سرمایه گذاری های کلانی داشته علاوه بر معادن در بخش ساختمانی هم فعالیت داره که اطلاعات تکمیلی تو سایت شرکت هست .برا ما همین کفایت می کنه که همچین شرکتی تو پرتفوی پارسیان وجود داره .
✋️ آخرین نکته رو هم قیل از جمع بندی بگم که شرکت سرمایه گذاری پارسیان خودش مالک 11 درصد پارسیان هست . بعبارتی وقتی پارسیان سودی توزیع می کنه بخشی از این سود از دوباره برمی گرده (یه چیزی شبیه سهام خزانه) که در بلندمدت باعث عدم خروج نقدینگی در شرکت میشه.
جمع بندی: بیمه پارسیان هم به لحاظ فعالیت بیمه ای از بنیاد قوی و خوبی برخوردار هست و هم به لحاظ پرتفوی سرمایه گذاری که ارزش روز زیادی با ارقام سرمایه گذاری شده داره .بنابراین قیمت فعلی پارسیان که به زیر ارزش دفتری رسیده نیاز به بررسی بیشتر نداره و بسیار مناسب هست.97/09/03
به کانال ناگفته های بورس بپیوندید
@boursesecret
 

khoramdin

Member
کاربر فعال
با بالا رفتن قیمت خودرو وبه تبع آن حق بیمه شخص ثالث درآمد بیمه پارسیان از این رشته افزایش می یابد. با توجه به اینکه حدود 40% حق بیمه تولیدی بیمه پارسیان از همین محل است ، قاعدتا باید سود عملیاتی پارسیان رشد قابل توجهی را تجربه کند. باید در نظر داشت که بر خلاف بعضی شایعات این رشته بیمه ای برای پارسیان سود آور است ( به لینک زیر توجه کنید)https://bimebazar.com/companies/parsian/
 

nesvatb

Well-Known Member
کاربر فعال
به همان اندازه مبلغ پرداختی خساراتش نیز بالا خواهد رفت .ظاهرا مبلغ خسارت هر تصادف بصورت متوسط دوبرابرشده است ولی ایا حق بیمه ثالث دوبرابرخواهد شد ؟ قطعا نه.
ننکته منفی دیگر اینکه سودتسعیر ارز راهمه اش را شناسایی کرده است وخلاصه بی دلیل نیست که قیمتش ازحدود200 به اینجا رسیده است .
متاسفانه تعداد زیادی ازاین سهم را درپرتفوی خودم دارم که دیگه دراین قیمتها فروختن هم ندارد
 

seyedmahdi

Member
کاربر فعال
عضو تازه
سلام
واقعا ۱۰۰ میلیارد تومن خسارت پتروشیمی آبادان شده؟ این هزینه تو سود و زیان ۶ ماهه اومده یا نه؟
لطفا اگه کسی اشراف داره بگه که این خسارت پتروشیمی آبادان رو تو صورتهای مالی دیده یا نه و چقدر توی سود موثر هست با توجه به اینکه خسارت ظاهرا یورویی هست
 

khoramdin

Member
کاربر فعال
به همان اندازه مبلغ پرداختی خساراتش نیز بالا خواهد رفت .ظاهرا مبلغ خسارت هر تصادف بصورت متوسط دوبرابرشده است ولی ایا حق بیمه ثالث دوبرابرخواهد شد ؟ قطعا نه.
ننکته منفی دیگر اینکه سودتسعیر ارز راهمه اش را شناسایی کرده است وخلاصه بی دلیل نیست که قیمتش ازحدود200 به اینجا رسیده است .
متاسفانه تعداد زیادی ازاین سهم را درپرتفوی خودم دارم که دیگه دراین قیمتها فروختن هم ندارد
اگر دقت کرده باشید ضریب خسارت بیمه شخص ثالث پارسیان حدود 70% است. یعنی اگر 100 تومان حق بیمه دریافت کند 70 تومان آنرا بصورت خسارت پس می دهد پس بصورت سرانگشتی 30 تومان سود میسازد .حالا اگر شما حق بیمه و خسارت را دوبرابر کنید سود هم دوبرابر میشود (140-200=60) حق بیمه هم به تناسب قیمت ماشین تعیین می شود . البته ممکن است نرخهای جدید در سال 98 اعمال شود ولی در هر صورت بالا رفتن قیمت خودرو برای بیمه ای ها مثبت است. در مورد تسعیر ارزهم همه چیز حدس وگمان است چون بانک مرکزی هنوز نرخی برای ان اعلام نکرده است و از در آمد ارزی 6 ماهه دوم کسی خبر ندارد.
 

امیرعلی

Well-Known Member
کاربر فعال
عضو تازه
امروز 21 آذر حجم بالایی در بیمه پارسیان عمدتا از کد حقوقی به حقیقی منتقل شد و با اینکه بیمه ای ها منفی بودند پارسیان تا دامنه مثبت هم کشیده شد احتمالا یه خبرایی هست
 

واقعاعجیب

Active Member
کاربر فعال
عضو تازه
این سهم رو لاشخورها چلوندنش ولی باز نمیذارنش بره بالا تا بیشتر تاراجش کنن
این سهم زیر 170 تومن فروختنی نیست
خقوقی لاشخوری داره ولی ازاینکه نمیذاره سهم بره بالا پشیمون خواهد شد
بزودی یه عده میان رو این سهم و این حقوقی بی کفایت رو از این سهم میندارن بیرون
خاک بر سرش که حتی نمیتونه از سهم خودش دفاع کنه همون بهتر که گمشه بره
 

ushita

Well-Known Member
کاربر فعال
حلقه ای هست بین بیمه پارسیان . خود بانک پارسیان و در اخر خگستر و داستان هاش .

در مجموع از همه میشه در سبد سهام مقداری قرار داد برای سود شیرین به لطف خداوند
 

baran

Well-Known Member
کاربر فعال
خيلي افت كرد اين سهم .......از 200 تومان براحتي به زير 130 تومان آمد ........و خيلي ها را متضرر كرد اين سهم
 

باتوسای

Well-Known Member
کاربر فعال
عضو تازه
سرمایه بیمه ملت باپارسیان باهم برابراست ..............................هردودر6ماهه 20تومان سودساخته اندولی قیمت سهم ملت 250تومان ولی قیمت پارسیان 130تومان ؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟
یاملت بایدبیادبشه 130تومان یابایدپارسیان به قیمت بیمه ملت 250تومانی برسه ..........................................................................................................................
:cool::cool::cool::cool::cool:
 

amir0086

Active Member
کاربر فعال
عضو تازه
خيلي افت كرد اين سهم .......از 200 تومان براحتي به زير 130 تومان آمد ........و خيلي ها را متضرر كرد اين سهم
پرداخت 100میلیارد تومان خسارت پتروشیمی آبادن ( چند صفحه قبلتر)باعث افت قیمت بیمه پارسیان شده
 

baran

Well-Known Member
کاربر فعال
افت بیمه پارسیان شاید یکی از دلایلش پرداخت خسارت به پتروشیمی آبادان باشد ....ولی به نظرم کد به کد چند ده میلیونی بود که چند روز گذشته زیر ۱۳۵ تومان زده شد ....بازیگران بی وجدان با هزار ترفند سهم را بالای ۳۵ درصد کاهش دادند تا بتوانند بلوک مورد نظرشان را در قیمت توافقی جابجا کنند
 

ushita

Well-Known Member
کاربر فعال
عرض کردم که داشتند مفت میدادن. تخصص گروه ما اینکه سهم های خسته رو از ادم های خسته میخریم و صبر میکنیم
 
بالا